Базовый стандарт 5.8 СОФР МФО включает проверки для выявления мошеннических операций. МФО должны анализировать массив данных и применять меры для выявления и пресечения попыток получения микрозаймов с использованием чужих персональных данных.

Базовый стандарт предусматривает следующие виды проверок:

п. 5.8.1
Проверка действительности документа, удостоверяющего личность получателя финансовой услуги, с использованием сервисов государственных органов или других сервисов, обеспечивающих достоверность результатов проверки.

п. 5.8.2
Проверка соответствия предоставленных получателем финансовой услуги данных информации в его кредитной истории.

п. 5.8.3
Анализ использования банковского счёта и платёжного инструмента, на которые предполагается зачисление суммы микрозайма, на предмет возможности их использования для неправомерного получения денежных средств третьими лицами.

п. 5.8.4
Проверка наличия доступа получателя финансовой услуги к абонентскому номеру подвижной радиотелефонной связи и анализ использования этого номера на предмет возможности его использования для неправомерного получения денежных средств третьими лицами.

п. 5.8.5
Анализ использования устройства, подключённого к интернету, применяемого при получении микрозайма, на предмет возможности его использования для неправомерного получения денежных средств третьими лицами, включая анализ сетевого подключения и системной информации программного обеспечения, установленного на устройстве.

п. 5.8.6
Проверка соответствия внешности физического лица, предоставившего свои данные для получения микрозайма, внешности лица, чьи персональные данные были использованы.

п. 5.8.7
Применение метода серии контрольных вопросов, непосредственно связанных с данными получателя финансовой услуги.

п. 5.8.8
Проверить наличие доступа получателя финансовой услуги к адресу электронной почты и (или) провести анализ использования адреса электронной почты, информация о котором представлена для получения онлайн-микрозайма, на предмет возможности его использования для неправомерного получения денежных средств третьими лицами.

п. 5.8.9
Проверка принадлежности нескольких предоставленных данных (идентификационных, контактных и иных) получателю финансовой услуги с использованием сервисов государственных органов или других сервисов, обеспечивающих достоверность результатов проверки.

п. 5.8.10
Проверка соответствия предоставленных получателем финансовой услуги данных общедоступной информации о нём.

Микрофинансовые организации обязаны соблюдать положения Федерального закона № 152-ФЗ «О персональных данных» при проведении этих проверок.